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监督委员会规则及指引



A. 机构申请入会或退出
1. 凡申请入会或退会或转让会籍,须遵照本会规则填具申请书及指定档,须有专业的 机构、专业人士代为申请,代办机构出具审核意见书。国际联合交易所认可专业机构、专业人士包括:国际会计师、国际律师、联合交易所参与者推荐。由审核发牌科约见审查,所有申请人数据须于审核发牌科及本会会议通过,始准入行、退出或 转让股权。如其申请为审核发牌科或本会会议不被接纳者,可不宣布理由,否决其申请。

2. 参与者分类及职能:
本会牌照共分五大类: 产品类参与者、经纪类参与者、自营类参与者、投资类参与者、综合类参与者。
(一). 产品类参与者:
交易所、投资银行、证券、期货经纪公司、货币兑换公司、基金、信托、保险销售机构、大宗商品交易所及服务机构、贵金属交易所及服务机构其它金融类公司属产品类机构参与者,产品类参与者职能:
1) 产品类参与者是交易所产品供货商,向其它参与者提供指定范围的产品流动性。
2) 具有受监管的金融牌照,是所在地区交易所参与者。
3) 当地法规、交易所允许发展全球客户,可以参加产品参与者竞争报价。
4) 提供场内交易产品的参与者,符合当地监管法规,客户资产与运营资金分开监管,参与者公司财务实力应处于国家(地区)的前50名。
5)提供场外电子交易的参与者公司,或接受其它参与者公司买卖的参与者公司,要求参与者经营信誉良好且资本实力雄厚,,确保参与者之间结算。
6) 电子交易报价受交易所平台监督,参与者之间的交易价格合理、公平。不得滑点、浮动点差、延迟交易等情况出现。
7) 结算交收,将有实物交割的交易品种,实物或证券等与持有方交割。参与者之间自行实现交割。或签署托管协定。
8) 实现参与者与交易所交易平台的技术对接,同步0秒实现交易。
9) 产品类参与者托管的其它资产与自营资产要严格分开管理。
10) 向交易所或其它经纪类参与者支付交易费用(交易所规费、佣金、点差等)。
(二). 经纪类参与者:
1)根据经纪类参与者资产授权业务额度,经纪类参与者将交易资金存放于资产管理及结算中心,或者受产品类参与者、自营类参与者、综合类会员,由交易所或产品类参与者、自营类、综合类参与者授权其交易额度。
2)澳洲幸运10官网-太平洋国际联合交易所、产品类参与者、自营类、综合类参与者可为经纪类参与者客户提供产品的交易对冲,资金结算,交易平台对接。(只允许其提供牌照授权经营的品种交易)
3)经纪类参与者的客户资产全额作为结算保证金、交易保证金存放于交易机构,交易机构进行返佣,经纪类参与者主要收入是交易佣金。
4)不得参与对冲交易,不得与客户做对手交易。
5) 独立自主的经营品牌,可自主决定运营产品的交易费用、比如:点差、佣金等收入。
6)通过交易所资产管理结算中心(或指定的产品类参与者、综合类参与者、自营类参与者),与产品类参与者进行经营结算。
7)作为独立第三方管理客户、产品,体现公正、公平、透明。
(三). 自营、流通类参与者:
1)允许持有客户资产,执行做市商交易制度。
2)保障市场交易价格公平,参与者需接受多家报价商、投行报价,价格优惠者优先。
3)可以根据自身运营风险控制需求,自主参与市场报价、交易。
4)参与者、客户可以选择更大范围的飞单交易、以及对冲交易。
5)产品类参与者、综合类参与者向其提供交易产品,参与者之间飞单交易,结算制度进行交易净差额资金结算。
(四). 投资、理财类参与者:
1)作为大资金投资者参与市场,使用交易所平台参与参与者之间交易。
2)适应投资基金、专业、集合理财,私募基金等机构。
3)资产管理、结算中心负责监管运营资金、或委托政府监管银行托管资金。
4)申请机构具有专业的资产管理资格,严格的内控制度,专户管理运作。
5)与客户签署符合投资理财委托协议,经过专业律师见证。
6)经太平洋监督委员会批准可以在交易所平台发起成立交易基金。
7)发起成立基金、理财产品明确投资方向及品种,规范提示市场风险。
8)投资类参与者可以收取管理费用,申购、赎回费用。不得分配基金盈利。
9)投资类参与者的交易费用仅为交易所规费、交易税收。
10)每日披露资产净值,及时、准确、完整公布理财信息。
(五). 综合类参与者:兼具产品类、经纪类、投资类、自营类多种职能的参与者。 综合类参与者也是创新参与者,参与评估审议标准化合约,向交易所提交产品上线申请,允许保荐交易产品上线。
1)允许持有客户资产。
2)可以下场参与市场交易。
3)可以更大范围飞单,对冲交易。
4)可以成立发起投资基金、理财产品。
5)允许独立发展经纪类参与者、自营类参与者、产品类参与者、投资类参与者。
3. 申请注册为有限公司之参与者资格,规定如下:
a. 在当地政府登记注册。
b. 股本及速动资金要求,请参阅『注册资本及速动资金要求』。
c.  商业信誉良好。
d. 符合本会所定『适当人选准则』及『注册人士专业操守及责任』之公司。
4. 申请入行或出行或转让会籍,须遵照本规则及指引办理,并需注意下列事项 :
一. 申请成为参与者负责人员必须获得本会批准。

二. 申请注册为有限公司之初审参与者资格,规定如下:
1. 在当地政府登记注册。
2. 股本及速动资金要求,请参阅『注册资本及速动资金要求』。
3. 商业信誉良好。
4. 符合本会所定『适当人选准则』及『注册人士专业操守及责任』(以在适用于有限公司的范围为限)之公司。
5. 完整的组织架构和合资格人员,请参阅『组织架构指引』。
5. 本会参与者,必须签署领取及认同本规则及指引,明白及确保其今后遵守纪律,倘有违背规则或触犯场规,须绝对服从本会一切判决,包括不宣布理由取消其参与者资格,不得异议。

6. 会籍注册时,须留存负责人员照片、签字及参与者印鉴于本会,以资根据。如有两位负责人员者,除书面声明外,对于本会往来档,得其中一人签字及盖章负责均生效力。如事关申请转易参与者会籍或更易负责人员,必须有原任负责人员全体签署,方生效力,但原任负责人员注册时,已经联合声明原任中一人签字有效者例外,有限公司参与者如原任负责人员因任何理由已离职,则由董事会授权其中一名 董事签署转易参与者会籍或更易负责人员文件,亦为有效。

7. 参与者负责人员或其中一位负责人员去世,必须呈报本会,该负责人员如属东主或合伙人,则须于一年内将已故负责人员承办书送呈本会办理转名手续,倘一年内仍未办妥,须以书面向本会解释理由。

8. 合伙参与者负责人员之一去世,其余合伙人自动承担该号全部责任,并须向本会签署责任承担书,又本会有权要求从新审查承担责任之合伙人。

9. 更易参与者会籍或负责人员获准后,须于三天内,携同本会原日发之参与者证书及应缴手续费,交财务及行政部,以便将新任负责人员注明证书内及加盖本会图章。会员证书须有本会主席签名,方为有效。手续费由本会厘定。

10. 所有以独资或合伙形式注册之行员如拟更易参与者名称,必须更易为以有限公司形式注册。如负责人员及拥有权不变,则不作新行号处理,但需重新审查资产及缴交审查费用,而介绍人手续则予豁免。

11. 申请转易参与者名称,亦须依照本规则及指引手续办理,如获本会批准,需于三天内缴纳转易名称费用,然后由参与者发给新参与者证书。是项费用由本会厘定。

12. 申请入行、出行或转让会籍,须遵照本规则及指引办理。如属满载荣归,自请出行者,得由本会注销会籍。

13. 参与者如有下列事情之一者,应给予有关当事人出席稽核监察部申辩机会(如不出席,作弃权论。) 若查明属实,得由本会表决,取销其参与者资格。
i. 破坏本会规则,或妨害参与者权益者。
ii. 挞欠参与者款项,已审查属实者。
iii. 违背本会规则,或不遵从委员会决议,对本会采不合作行动,致被宣布丧失 参与者资格者。
14. 凡参与者有触犯下列事情之一者,本会可酌情给予警告、罚款、公开谴责、暂停买 卖等处分,罚款若干由本会决定,事态严重者,可能受本规则及指引之处分。 刊载任何法律性广告或声明,须于事前将图文稿本,送理、监事会审核认可,乃得刊载。如为理、监事会所不满者,得毋须宣布理由,不准其刊登,或予以删改。不得未经许可,擅自登刊。 开业之地址,或搬迁地址,均须呈报本会,不得未经呈报, 擅自开业。
i. 申请开设分店,须得本会批准。如不批准,毋须将其理由宣布。不得未经批准擅自开设,或不遵章而经营本会规定以外之业务。
ii. 所有应用文件及单据等,必须印有参与者名称及Pacific Exchange(PEX)注册参与者证书号码。
iii. 不得将该号在Pacific Exchange(PEX)席位租与别人使用。
iv. 不得在本会规定休息时间继续经营买卖。
v. 不得经营未经理、监事会审批的产品。
15. 参与者或负责人员在任何地方涉嫌有不当行为,直接或间接有损其商誉或信誉者,本会有权对其参与者或负责人员资格随时重新进行审查,当时人须亲自解释(如未有合理原因而不解释者,作弃权论)。若查明属实,本会在参考稽核监察部的报告后,可按个案情节轻重给予警告、罚款、公开谴责、暂停买卖、限期出行、吊销 负责人员或参与者资格等处分。

16. 营业参与者必须将下列档呈送本会备案,遇有任何更改,须立即呈报,并将有关文件重新呈核。
i. 已缴费之有效商业登记证副本。
ii. 政府检发经营业务的许可证。
17. 已领取本会发出的营业牌照的参与者,其负责人员必须与本会保持紧密联系,例如提供直线或手提电话号码,或其它本会可接受之方法,以便本会随时可与之取得联络,否则,稽核监察部得视其情况轻重作出缺席裁判,包括暂停买卖之处分。

18. 本会对参与者实行年审制。有限公司参与者每年须将经核数师审核会计年报于完成后一个月内呈送本会览阅。独资及合伙公司则须于每年财政年度后三个月内填报提交本会规定之财务报表。本会有权对参与者财务状况随时进行审查。

19. 以合伙人或有限公司注册参与者,若其公司(包括最终控股公司)每次股权变动超过百分之十,或一年内股权变动累计达百分之三十时,即须呈报本会,说明变动情况,并缴交注册数据处理费用,本会认为有需要时,该参与者得接受审核发牌科从新审查资格。若一次股权变动超过百分之五十,或因该次股权变动而致单一股东之控股权达到或超过百分之五十,必须作会籍转让处理,须要从新审查。凡属从新审查,须缴交审查费用,如审查不获通过,则不能参予买卖,该参与者仍需缴交注册数据处理费用。

20. 会籍转让
i. 参与者申请转让其会籍连同所有之权益予新参与者须按以下手续办理:
(一)退出参与者自行接洽外人,申请转让。
(二)申请承让人须提交由退出参与者签署之提名表及入会申请书,申请书列明参与者股东及负责人员详细资料。
(三)会籍转让如获批准,退出参与者须与新参与者签署会籍转让表格,退出参与者承诺负责退出日期之前一切业务责任。新参与者则承诺责日后一切业务责任。
(四)申请承让倘获批准,须缴付本会指定转牌费用。
ii. 凡参与者申请转让其参与者会籍连同所有之权益,必须先行办妥下列手续,始可公布,否则不接受申请。
(一)平仓及暂停市场买卖。
(二)清理拖欠本会、交易所或参与者款项。
iii. 申请入会公司之股东及负责人员均需接受审核发牌科审查及呈递公司章程及会计年报审核查备。
(一)开设分店
1) 每家参与者可依照以下手续申请开设分店。
2)申请开设分店之手续:
1. 参与者开设分店,必须填具申请表,连同正、分店商业登记证副本及政府检发业务许可档,在开业前一个月呈送本会审批。分店名称、股东及负责人员姓名、商业登记证号码均应与正店完全相同。
2. 经审核发牌科审核后会交由本会议决。如不批准,毋须宣布理由。
3. 分店申请获得本会批准后,发给分店牌照,并收取手续费,分店牌照手续费由本会厘定;又负责人员须填具责任承诺书,声明遵章业,如有违犯,甘受吊销牌照等处分。
4. 分店牌照以发出当年有效,不准影印,逾期或搬迁,均须重新申请及缴交手续费。
5. 未经本会批准,擅自开设分店,或不遵章经营本会业务,得受本章第四十一条处分,严重者,得不宣布理由,取销其参与者资格。
6. 参与者停业、搬迁正店或撤销分店营业,须于三日前以书面呈报本会及交回本会发给之营业牌照。如本会认为有需要时,得指定参与于当地刊登声明启事,有关文稿除须事先得本会审阅批准外,规定如下:
刊登报章必须系政府认可刊登法律性广告者。
刊登报纸三份或同一报章三天,并须将该等报纸呈送本会存档。
篇幅不少于二寸乘三寸。
iv. 凡本会参与者开设店铺营业,必须将本会发给之参与者营业牌照于正店或分店牌照悬挂店内当眼处。

注一∙参与者如以有限公司模式经营,要符合交易所各种参与者的注册资本要求及规定的速动资金要求
B. 注册人员规则
1. 注册及取消注册
i. 从业员的注册有效期由审核发牌科审批,并由本会作最后决定。参与者可以在注册人士注册有效期届满前三个月内,为注册人士申请续期。
ii. 当从业员获注册后,注册委员会应向从业员发出注册号码。从业员必须按照要求披露其注册号码。从业员如果使用商务名片,必须在名片上显示其注册号码。
iii. 当注册人士不再获有关参与者委任时,有关注册自动取消。参与者必须在该注册人士停止职务后七个工作天内通知审核发牌科,并必须按照审核发牌科要求提供所需详情。当审核发牌科接到参与者的通知后,应从登记册上删除有关该注册人士代表该参与者的注册。
2. 注册类别及相关规定
i. 注册类别
本会的注册制度设有两种类别:
(一) 第一类别: 注册负责人员
此类别专为本会参与者的负责人员而设立,所有有意成为本会参与者负责人员的人士,均必须拥有『注册负责人员』资格方可获本会批准担任参与者负责人员之职位。参与者拥有持注册负责人员资格的职员数目不限,但参与者负责人员仍以二人为上限。
任何注册负责人员代表的参与者总数不得超过一家。
(二) 第二类别:注册客户主任
此类别专为从事推介本会交易合约之客户主任及营销人员而设立。所有需要向客户推销本会交易合约之客户主任或营销人员,均必须持有『注册客户主任』资格。
任何注册客户主任代表的参与者总数不得超过一家。
参与者拥有注册客户主任的职员数目不限。
ii. 参与者对其注册人士应负的责任
参与者必须确保其每名注册人士:
(一) 不会同时代表超过最高规定总数的参与者;
(二) 获得能够胜任其职责的足够培训;
(三) 具备资格从事该参与者负责的业务;
(四) 能胜任地履行注册人士的职责;
(五) 符合适当人选准则;
(六) 于遇到查询时,披露注册人士的注册号码;
(七) 在名片上显示其注册号码;
iii. 中止注册人士的委任
参与者如察觉注册人士同时代表超过最高规定总数的参与者,必须立即通知本会审核发牌科。

iv. 注册人士的工作范围

注册负责人员如进行交易人员或客户主任的工作,毋须再另行申请成为注册交易人员或注册客户主任。但注册交易人员/注册客户主任则不得进行其它注册人士的工作,除非他/她已另行注册。

v. 注册费
本会向两种类别的注册人士收取申请费用及更新注册费用,以支持推行注册制度的各项成本及开支。收费请参考附录。
3. 申请注册资格及程序
i. 申请资格
(一) 参与者基本条件
参与者必须先领有本会营业牌照,方可为被委任的人士申请注册(申请 注册负责人员除外)。
(二) 申请人的基本条件
申请人必须持有有效的身份证明文件或工作证,不论男女,品行端正,信誉良好,年龄达十八岁或以上,并须是获本会参与者委任的人士,由参与者向本会提出申请。
参与者须对被其委任的人士所达成的交易及代表其而作出的行为负责。
参与者尤须对其客户主任作出与其业务有关的行为负监管责任。
两种注册类别的申请人都应符合本会的『适当人选准则』,并具备相当的学历及/或工作经验,方可获本会考虑给予注册。加入申请人不能使本会信纳其具备申请资格,本会有权拒绝为其注册。有关『适当人选准则』的详细资料请参阅『适当人选准则』。
ii. 个别要求
有关各类注册的学历及工作经验要求详列如下。注册负责人员
(一) 必须是本会参与者的独资东主、合伙人、董事(只适用于有限公司)或高级管理层职员(只适用于有限公司);
(二) 为离任不超过三年(以申请注册当日起计三年内)的参与者前负责人员,并从未被本会认为不符合本会『适当人选准则』或『注册人士专业操守及责任』;
(三) 在紧接申请日期前的六年内拥有三年或以上从事金融行业经验;
(四) 必须拥有二年或以上公司营运及管理经验;
iii. 资格保留
(一) 如申请人于申请日之前曾获注册但已离开业界不超过三年,并且
未被认为不符合本会『适当人选准则』或『注册人士专业操守及责任』;
符合本会的持续进修要求;
于修读本会电子交易平台培训课程并考试及格者,可视作符合申请资格;
(二) 申请人如曾经获注册但已有三至八年未获参与者委任或从未从事与金融有关的工作,如能证明期间一直符合持续进修要求,审核发牌科可考虑接受为符合申请资格。
(三) 所有申请人如曾经注册但已经超过三年未获参与者委任或从未从事与金融有关的工作,并且期间不能达到规定的持续进修要求,再申请相关注册时,必须于本会符合持续进修要求。
iv. 申请程序
有意申请上述注册人士,必须填妥申请表格,经本会参与者签署盖章,连同所需的文件交回本会办事处。如有需要,申请人将获邀接受本会『审核发牌科』面试。
C. 客户款项规则
1. 客户直接存入款项
凡客户将款项直接存入参与者的指定银行账户,参与者应作出安排,以便客户迅速及直接通知其交收部,表示其已存入有关款项。

2. 发出现金支票/第三者支票
一般而言,除客户已为此发出已签署的书面指示,参与者不应向客户发出现金支票或第三者支票以进行交收。

3. 来历不明的存款参与者应尽力核对所有相关数据,以确立存款的性质及付款人的身分。只要参与者合理地确定一笔存款是来自客户之后,即使参与者未能识别出是哪位客户付款,亦应迅速将有关款项转拨至独立账户。

4. 维持独立账户独立账户应于户口名称上加上”客户户口”或”信托户口”,以资识别。参与者应每天更新分类帐、核对客户分类帐账户及银行分类帐账户的结余,以及将款项转拨至独立账户或将独立账户的款项转拨至其它账户。

5. 银行方面的核对及审查一般而言,参与者应与其银行作出安排,以便最少每月收取银行结单。在收到银行结单后,参与者应立即核对结单和分类帐的数据并迅速跟进所有差别,以及密切监察重大或逾期已久的项目。参与者应就所有对帐及跟进行动备存适当记录。
D. 内部监控指引
1. 参与者须遵守本指引的监控措施及程序本会十分重视参与者是否为继续获准持牌或获准注册的适当人选。在考虑参与者是否为适当人选时,本会将会考虑多个因素,其中包括该参与者是否已制定有效的内部监控程序及风险管理系统,以确保其遵守本指引。同样,本会亦会普遍预期参与者的有联系实体亦会实施类似的监控程序。

2. 内部监控措施的重要性
为确保符合本指引的规定,参与者须制定并维持一个可确保其遵守所有适用的监控系统。例如该等监控措施包括充分的管理监督、适当的政策及程序、妥善地划分职责。
参与者应视乎本身的特定情况及需要,制定合适的监控计划。充分的监控计划应包括日常监察活动及程序、定期前往分支机构进行实地巡查及向雇员提供持续的培训。
规模较小的参与者对于应当如何适当地划分职责,可能会遇到困难。若职责未能适当地予以划分,可能会导致未有察觉的错误,或容易为违规者有机可乘,致令公司或客户蒙受不适当的风险。在可行范围内,规模较小的参与者在分配职责时,应确保设有所需的制衡措施。此外,若这些参与者未能适当地将职责划分,便应另行制定其它监控措施,以补充任何不足之处。由管理层直接监察互不相同的职能,可以作为所需的补充监控措施。

3. 符合本指引的规定所需的监控措施
参与者应视乎本身的规模及组织架构,指派一名或以上的指定职员,定期检讨及监察参与者有否符合本指引的规定,以及有否遵守就处理客户资产所订立的政策和程序。若有关的指定职员察觉有任何未有遵守本指引的情况出现,便应立刻向参与者的管理层汇报。

4, 参与者处理客户账户
i. 在代表客户进行交易前,参与者应先确定及核实客户的身份,以确保客户及参与者本身利益,相关数据包括但不限于客户的职业或业务活动、固定地址及身份证明文件。
ii. 参与者应与其客户签署具约束力的合约或相关账户文件。
iii. 参与者应向客户说明有关账户操作的一般性数据,该等数据应包括但不限于。
(一) 买卖品种及投资类别;
(二) 交易佣金及手续费;
(三) 账户透支限额及利息的计算方法;
iv. 参与者向客户发出之交易单据须清楚注明交易是经本会进行。
v. 在客户的合理要求下,参与者应向客户提供载有下述数据的交易单据,并以日结或月结形式通知客户:
(一) 交易金额;
(二) 交易日期和时间;
(三) 交易类别,例如买入、沽出;
(四) 登记编码;
vi. 账户合约或相关账户文件须明确列出交易合约平仓后的处理方法。
5. 客户提供指示
一般而言,除了买卖指示外,参与者应要求客户就他们与参与者之间的所有交易事宜,以书面方式发出指示。载于纸上的书面指示应附有客户的签署,而参与者应核对该签署是否与商号保存的有关客户的开户文件所载的签署相同。凡任何指示涉及指定由第三者代表客户行事,参与者应核证该指明的第三者的身分。参与者应就所有书面指示备存适当记录。

6. 客户的常设授权或指示当参与者收到客户的常设授权或指示时,应确保该授权或指示。参与者应就客户给予的所有常设授权及指示备存适当记录。客户的常设授权的记录,应显示有关授权的有效期,及列明商号与客户商讨有关更新或撤销常设授权的日期。

7. 更新客户数据(包括联络数据)参与者应为其计算机系统及其它系统的更改客户数据(包括客户联络数据)程序,实施双重监控措施。任何职员输入的修改,都应经由另一名指定的负责职员复核及批准,然后才正式获得系统接纳。此外,若有任何成交单据或户口结单未能送达有关客户,参与者应迅速跟进,以确保客户的联络数据是准确和有效的。

8. 发出户口结单若参与者在任何一个月期间或月底持有客户款项或客户资产,应向客户发出户口结单。

9. 处理客户有关客户交易的投诉参与者应指派一名指定的负责职员,负责处理及跟进客户或其代表向参与者提出的所有涉及客户交易的投诉(不论是口头或书面投诉) 。这些投诉包括但不限于以下各项:
i. 未有收到成交单据或户口结单;
ii. 客户的账户有未经授权的交易;
iii. 客户本身的记录与其户口结单所显示有关账户结余或交易的数据并不相符;
参与者应就客户所有关于客户资产的投诉及有关跟进行动的详情备存适当记录。
参与者应考虑到以客户投诉记录作为监察工具的成本效益,以及确保日后有充分的记录作为参考的需要,从而通过实事求是的态度决定应该就每项投诉备存哪些数据。一般而言,完整客户投诉记录应包括每项投诉的主要内容及解决办法详情。
为免产生疑问,此处所指的客户投诉并不包括客户有关买卖指示的执行价的查询。
10. 计算机系统及其它系统的使用
参与者应按实际需要而只允许核准人员使用其计算机系统及其它系统。参与者授予核准使用者的职能及交易额,应尽量以其履行日常职务所需的最低者为限。
为监控系统的使用,参与者应向每名核准使用者提供有关使用其计算机系统及其它系统的独有身份证明。参与者亦应采取合理步骤,以确保核准使用者不会向他人泄露其使用身份证明。
在使用期间,使用者密码应定期更改。当核准使用者毋须再利用有关系统来履行职务时,其使用权应予以撤销。

11. 重要办公室器材、记录及文书工具的使用
参与者应按实际需要而只允许核准人员使用重要的办公室器材、记录及文书工具。举例来说,前线部门职员不应使用任何被指定由负责交收的职员使用的传真机,例如该传真机是用作收取就客户直接将款项存入参与者指定银行账户的通知书。此外,参与者应限制若干文件的使用,包括客户开户记录、未经使用的成交单据/户口结单及正式收据表格、空白支票及公司印章等。

12. 监控交收指示
就透过结算及交收系统("结算系统”)发出的交收指示而言,参与者应确保设有使用监控措施,以及只按实际需要向核准人士授予输入限额或授权职能,并在这方面作出妥当的安排,以确保有适当的制衡措施。参与者的指定负责职员应每天查核交收指示活动报告中是否有任何不寻常或不合常规的项目,并确保其完整性。
E 适当人选之准则
本会之负责人员可以由该公司的股东、董事或指派的高级人员出任。在考虑申请成为负责人员之人选时,新负责人员的责任须由申请人承担,即申请人须提出理由,证明是出任参与者负责人员的适当人选,供本会审查是否接纳及批准其申请。
1. 注册人员及负责人员须予顾及下列若干事项:
i. 申请注册人员需年满18岁;
ii. 申请负责人员需年满21岁;
iii. 通过适当人选的测试 (注 一);
iv. 与须执行负责人员的职能的有学历或其它资历或经验(注 二);
v. 能否有效率及竭诚公正地执行其职能;
vi. 信誉、品格及在处理财政方面的稳健性及可靠程度;
2. 申请成为注册人员及负责人员的人士如属下列情况,本会可能不接纳该申请人是适当人选
i. 患有精神病症而致使不能正常工作;
ii. 有证据证明未能称职、疏忽职守、管理不善、信誉不佳、品格不良、财政不稳及不可靠、或不诚实(注 三);
3. 维持不断适当的规定
本会将在下列情况下考虑撤销或暂时吊销负责人员注册或对注册人的活动进行干 预或限制。
i. 发觉该人士在注册申请书、周年报表,或以其它方式,在重大事项上向本会提供虚假或误导的数据;
ii. 有理由相信该人现已不再是,或从来不是负责人员的适当人选,例如该人士曾依据精神健康条例被扣押,或以公司而言,其董事或高级人员,其所作所为使人判断其信誉不佳、品格不良、财政不可靠、或不诚实;
4. 本会认为如注册负责人员有下列任何行为,则其是否保持适当注册负责人员的资格将成疑问:
i. 未有遵守全部有关法例;
ii. 未有遵守本会规则;
iii. 未有遵守政府监管当局、或海外的交易所或监管当局所颁布的经营守则及指引等;
iv. 蓄意地或疏忽地协助及教唆他人违反有关法例、交易规则或守则等;
负责人员必须有足够程序,确保上述各项不会发生。

注 一:
适当人选的测试
在考虑申请人是否注册负责人员的适当人选时,对下列各项事件的重视程度,将视乎多项因素而定,例如事件距今的时间、事件的严重性等∙申请人不论在任何地方,如有下述情况而未予合理解释,则有可能被视为不能通过这项测试;
i. 被任何国家的法院或其它具有合法裁判权的当局判决曾有诈骗行为或不诚实的行为;
ii. 被判刑事罪名成立,或属未判决的刑事控罪的被告,而这控罪对其是否适当人选有直接关系;
iii. 被专业团体或行业公会公开谴责或责难、或被该等机构拒绝入会或撤除会籍、或被监管当局拒绝发给或撤销牌照、注册或类似的批准;
iv. 被具有合法裁判权的法院撤除担任董事的资格;
v. 属于某公司的大股东,或涉及某公司的管理阶层,而该公司已清盘(并非有偿债力的成员自动清盘) 或已破产,或曾有接管人或财产管理人或此类人员因该公司而被委任;
vi. 属于某公司的大股东,或涉及某公司的管理阶层,而该公司曾被判诈骗罪名成立;
vii. 属于某交易业务的大股东,或涉及某公司的管理阶层,而该公司并未履行对客户、对为保障投资者而设的赔偿基金、或对参与者互保基金的全部义务;
viii. 无论在任何地方,属于未清还债务的破产人,目前正进行破产诉讼,或属近期获解除负债的破产人;
ix. 无论在任何地方,未能清还任何经法院裁定的债务;
x. 未能持续地履行本会所订的任何财政资源规定;
xi. 具备低于本会要求的有关经验。不过,申请人如取得与所需执行职能相称的学历,或许能够证明即使经验较浅,亦有资格注册;
xii. 一间公司的『大股东』指拥有该公司股份权益的人,而该等证券的面值超过该公司之发行股本的百分之十,或该等证券使该人在该公司股东大会上有权行使超过百分之十的投票权或控制超过百分之十的投票权的行使;
注 二:
可视为适当学历的其中一些例子是:
i. 认可的大专学历-例如法律、商业、会计或经济;
ii. 成功修毕一项以行业为基础的适当认可课程;
注 三:
1. 有证据证明未能称职、疏忽职守、或管理不善,此点可从申请人曾有下列情形可见:
i. 因疏忽职守、未能称职或管理不善而被专业团体、行业公会或监管当局公开责备或责难;
ii. 因疏忽职守、未能称职或管理不善而遭解雇或被要求自动辞职;
iii. 未能展示负责人员执行职能所需具备的基本知识。例如,申请人要能够表现出对下述各项的了解;
a、 假如申请获准,负责监管其业务的监管架构的一般组织;
b、 假如申请获准,对其业务所适用的有关法例条文及交易所规则;
c、 这些条文及规则所规定的任何义务;
d、 对客户所须承担的受托人义务及对所属机构所须承担的一般义务。
2. 如其公司组织结构及经营方式有下列情况,则本会多不会认为他是适当人选:
i. 不能配合任何地方法例或其它监管当局的规定及由有关交易所订的规则;
ii. 不足以使申请人遵照法例及其监管当局的规定;
iii. 引致利益冲突,或无法提供避免利益冲突的安排,例如在客户及公司本身交易上指定执行的优先次序安排;
iv. 不同业务,由于须顾及个别不同的职能、规模及文化等,因而在组织结构上有所不同,经营方式也有差异,但有若干事项必须符合;
e、最少一位负责人员 (有限公司,则注册董事;) 必须直接负责该行号的业务,或积极参与经营;
该人士所负责或参与的范围,必须包括遵守例及其它监管当局的规定;
必须有确定程序,以便能经常察查是否一直遵守本会有关财政资源的规定;
必须有充份纪录,以便稽考及核实以前对本会有关财政资源规定的遵守;
F. 注册人士专业操守及责任
本守则由两个部份组成,分别是道德原则与操守规则。
1 道德原则(原则)
i. 符合客户的最佳利益
以客户的最佳利益为前提 - 专业精神要求注册人士以公平、真诚及专业的态度提供服务,处处以客户的最佳利益为前提。因此,注册人士必须 以真诚的态度办事,不可以把个人利益或好处凌驾于客户的最佳利益之上。
ii. 诚信
以诚信的态度提供专业服务 - 诚信原则要求注册人士在专业工作上表现真诚及坦率。客户所以信任注册人士,建基于注册人士的个人诚信。合理的意见分歧是可以接受的,然而诚信不能够与欺诈或从属于他人的原则共存。注册人士不但要遵守诚信原则的条文,也要遵守当中的精神。
iii. 客观
以客观的角度提供专业服务 - 客观原则要求理智上的诚实及公正。不管注册人士提供什么服务或担当什么职位,客观原则都要求注册人士在工作上刚正不阿,管理好利益冲突,以及运用专业的判断力。
iv. 公平
在所有专业关系中保持公平合理;披露及管理好利益冲突 - 公平原则要求注册人士向客户提供在专业关系中应得及预期得到的东西,包括诚实地披露重大利益冲突。这涉及如何管理个人的感觉、偏见及欲望,务求妥善地平衡各 方面的利益。公平正是以你希望别人怎样待你的方式对待别人。
v. 专业态度
展现专业人士特有的道德操守 - 专业态度要求注册人士表现得有尊严,对客户、同业及业务往来的其它人士尊重及谦恭有礼,并遵守所有适用的规则、规例及专业要求。专业态度要求注册人士在工作上(不管是单方面还是与同业合作)提升专业人士的公众形象和维护公众利益。
vi. 胜任
具备提供专业服务所需的能力、技能及知识 - 胜任原则要求财务策划专业人士具备充足的能力、技能及知识来提供专业服务。除此之外,胜任也包括有自知之明,要量力而为,在适当的时候咨询其它专业人士的意见,甚至把客户个案转交给其它专才跟进。胜任原则要求注册人士持续进修,提升技能。
vii. 保密
为客户的数据保密,保密原则要求客户的数据受到保障及只可以向获得授权的人士披露。只有当客户的数据不会随便公开时,客户对注册人士的信任才能建立。
viii. 勤勉
以勤勉的态度提供专业服务勤勉原则要求注册人士适时及透彻地履行专业责任,以及在策划、监察及提供专业服务时保持应有的谨慎。
2. 操守规则(「规则」)
i. 注册人士不该向客户或其它人士直接或间接提供错误或含误导成份的数据,而这数据是直接或间接与注册人士的资历或服务有关。
ii. 注册人士不该误导客户或其它人士有关注册人士提供服务所得的潜在利益。
iii. 注册人士应该在需要披露时披露所有相关的事实,以免误导客户或其它人士。
iv. 注册人士在工作上要坦诚,不应该欺诈、隐瞒事实或作出失实陈述,或存心向客户或其它人士作出错误或含误导成份的陈述。
v. 注册人士应该向客户指明哪些资产由注册人士保管、行使投资酌情权或监察。
vi. 注册人士应该界定出所有在他保管下或在酌情授权下的客户资金或其它财物,并保存最新的记录。
vii. 除非法律许可或明确地获得授权及在协议书内有所界定,否则注册人士不该把客户的财物与注册人士、其雇主或其它客户的财物合并,注册人士人也必须保存充足的记录,以便准确地追踪每一位客户的资产。
viii. 注册人士在任何时候都应该以诚实、公平及专业的态度办事,维护客户的最佳利益及市场廉洁。
ix. 注册人士应该公平对待每一位客户,以诚信的态度及客观的角度提供专业服务。
x. 注册人士应该确保其个人偏见或利益不会损害他向客户提供的服务。
xi. 注册人士应该提出或推行符合客户所需的建议。
xii. 注册人士应该向客户提供其能力范围内的意见。在力有未逮的情况下,注册人士应该咨询合格专业人士的意见,或把客户个案转交给合适的专业人士跟进。
xiii. 注册人士应该在其执业范畴内保持胜任能力。
xiv. 注册人士应该了解行业的最新动向及参加持续专业进修。
xv. 除非要遵从法律程序或监管要求,或注册人士的雇主或合伙人就履行责任所要求,或者要对过失的指控提出抗辩、面对民事诉讼时,或有需要代客户提供专业服务,否则注册人士应该为客户的资料保密。
xvi. 注册人士应该小心保障客户数据及财物的安全,包括确保储存数据(不管以实体或电子形式)的保安系统是否在注册人士的控制范围内。
xvii. 注册人士应该以合理及审慎的专业判断力来提供专业服务。
xviii. 注册人士应该遵守所有适用于他向客户提供专业服务时的法规。
xix. 当注册人士因刑事案而被定罪,或遭任何专业团体暂停或撤销牌照时,他应该在获悉自己被定罪或停牌后的 10 个工作日内,以书面形式通知太平洋交易监督委员会。
xx. 注册人士不该做出有损个人诚信的行为。
xxi. 注册人士应该适时及透彻地提供专业服务。
xxii. 注册人士应该根据协议范围,以合理的角度调查建议给客户的产品及服务。只要第三者的调查工作的素质可以合理地信赖,注册人士便可以倚赖该第三者的调查报告。
xxiii. 注册人士向客户提供服务时,应该从合理、审慎及专业的角度上监察属下或受他委托的第三者的工作或向他们发出指示。
xxiv. 当客户提出要求后,注册人士应该在实际可行的情况下尽快归还客户的财物,或者在客户协议中指定的期限内归还客户的财物。
G. 注册资本及速动资金要求
1. 本会参与者需符合以下的注册资本和速动资金的要求:
会员类别 注册资本(美元) 速动资金(美元)
产品类参与者 2,000万 1,000万
经纪类参与者 1,000万 500万
自营、流通类参与者 1,000万 500万
投资、理财类参与者 5,000万 2,500万
综合类参与者 5,000万 2,500万
2. 本会参与者需以当地注册的认可合资格会计准则编制财务报表。
3. 速动资金的计算如下:
速动资金 = 参与者自有的现金及银行活期存款 - 参与者自有的所有流动负债
4. 外币需以当天的市场汇率折算。
5. 参与者需每月21日前提交上月速动资金结算表。
6. 参与者需要于任何时候维持速动资金的最低要求。如低于速动资金的最低要求需立即通知本会处理。
H. 组织架构指引
完善的组织架构应包括以下的范畴:
1. 企业管治:
i. 具备组织架构,职权清楚界定。
ii. 董事局及高层管理人员(包括董事局的委员会)由具备适当技能及经验,以及能理解和经营有关机构所建议的业务的人士组成。
iii. 董事局及高层管理人员(包括董事局的委员会)的编制方式,令其可以处理及监控机构的活动。
2. 业务范围及风险范围:
i. 有关其建议的业务范围的资料。
ii. 有关目标市场客户、产品及服务个别的资料。
iii. 系统自动化的程度。
iv. 就附带于主要业务范围的风险的分析,如市场风险、信贷风险、流动资金风险、运作风险。
3. 风险管理及监控策略:
i. 就建议的业务范围拟备清晰的风险管理策略。
ii. 为各主要业务范围设立适当的风险限额。
iii. 具备足够的资金承受预计可能出现的风险。
iv. 检讨既定政策(例如是定期进行检讨还是只在业务或市场出现转变时才进行检讨等)。
v. 为分行的运作订立风险管理及监控政策。
4. 风险管理政策及程序:
i. 委任具有适当经验的人士出任独立的风险经理,以监督及监察机构所承担的风险及所设置的系统。
ii. 为该独立的风险经理设定清晰的汇报途径。
iii. 设立风险承担限额的方法及将有关限额知会交易人员的方法。
iv. 监察风险的方法。
v. 量度风险的方法。
vi. 处理风险限额出现偏差的程序。
vii. 确保机构定期利用适当措施(如计算"风险估值”)进行压力测试的程序。
5. 汇报及监控职能:
i. 具备可靠的汇报制度,以确保机构可编制齐备的资料,以作风险管理之用。
ii. 具备监控程序,以确保数据的整合,以及输入风险管理系统的数据与有关交易及财务的资料互相吻合。
6. 内部审计及监察职能:
i. 内部审计及监察人员具备适当的资历及工作经验,理解机构的活动及风险范围。
ii. 内部审计组及监察人员独立于主要业务职能,并直接向独立及机构的高层汇报。
iii. 内部审计组定期(最低限度每年)进行风险评核,将不同程度的风险列归纳入恰当的审计周期内。
iv. 将所有未能在设定时限内解决的审计及监察结果向高层管理人员汇报。
7. 内部监控系统:
i. 根据有关的守则及指引,设立足够的内部监控系统。
ii. 设有确保审计线索获得适当备存的安排。
8. 如公司有其它替代安排而这些安排已足以管理业务所承受的风险及对业务进行有效的监控,则本会不会坚持商号必须聘用独立的风险经理或信息科技经理。在任何情况下,参与者亦应该将职责清楚地划分:独立的风险经理的职责应与前线办公室人员的职责清楚地划分。在很多情况下,有关参与者明显需要委任多于一名人员处理这些职责。
i. 具备处理不遵从规定的情况的程序。
ii. 以文件方式妥善记录所有运作及监控程序的规定。
9. 职能分隔制度:
设有"职能分隔”政策及程序,包括"混合分隔制度”,以处理在同一牌照下同时进行超过一种受监管活动所引起的利益冲突事项。
10. 信息科技支持:
ii. 委任具有适当经验的人士出任独立的信息科技经理,以维持机构的系统整合。
iii. 在互联网提供服务的机构需委任具备适当资历的人员处理互联网上的通讯及交易。
iv. 具备充足的财政资源,以应付必需的信息科技维修及改善工程。
11. 合资格的人员:
i. 具备政策和程序,以确保在职人员,包括但不限于所有持牌雇员、风险经理、监察主任、交收主管及会计人员,均具备适当的资历。
ii. 所有前线及后勤主管人员除需具备一定学历外,更应具备不少于 3 年的相关经验。
I. 本会收费:
项目 费用 (美元)
更易负责人员手续费 5,000.00
更易店号名称手续费 5,000.00
注册数据处理费 5,000.00
审查费 10,000.00
参与者开设分店手续费(每年) 5,000.00
牌照年费 5,000.00
注册负责人员年费 5,000.00
注册客户主任年费 5,000.00
注册负责人员申请费 5,000.00
注册客户主任申请费 5,000.00
J 本会对参与者及其它人士的监管:
1. 除本规则及指引条款规定外,当参与者出现如下情况时,本会亦有权对其实行强行平仓:
i. 在规定时间内未能将追加的交易保证金转入本会账户;
ii. 参与者违反本规则或指引;
iii. 在规定时间内未能追加的资金转入本会账户,清算准备金余额小于零 或不能交付正常交易支付金额或出现短欠;
iv. 本会需要进行紧急措施时;
2. 强行平仓的价格按市场交易价格实时执行,由此产生的亏损只由有关参与者承担,本会毋须做出任何赔偿或承担任何责任。
3. 当市场出现下列特殊情况,本会可要求有关联的参与者提供合理解释:
i. 买卖数量或次数出现异常情况;
ii. 参与者户口资金出现异常情况;
iii. 参与者违反本规则及指引;
K. 投诉处理及惩处
为维护市场的正常运作及提升业界专业操守,本会在实行注册制度的同时,会配以纪律及惩处机制,以有效执行注册制度。
1. 参与者若涉及下列事件,本会可对有关参与者进行惩处:
i. 故意隐瞒事实或漏报重要信息;
ii. 故意销毁违规违约证明,不配合本会调查;
iii. 经查实出现欺诈行为;
iv. 经查实参与操纵市场行为;
v. 接到公众投诉涉及到参与者的失责或行为不当并证实与参与者有关联;
vi. 发生其它的违规行为;
2. 参与者经调查后确实触犯上述事件,本会有权对其行使一下任何一种或多种惩处:
i. 警告;
ii. 罚款;
iii. 作出谴责,并指示是否公布及以何种形式公布有关谴责;
iv. 对其参与者会籍的转让实施限制条件;
v. 暂停其参与者资格;
vi. 取消其参与者资格;
稽核监察部在得悉任何事宜可能导致注册人士因不符合『适当人选准则』或『注册人士专业操守及责任』而不适合出任或继续出任注册人士,或者收到投诉注册人士的个案时,将按照下列程序处理:
i. 稽核监察部可以转介有关事宜或投诉予参与者调查;
ii. 参与者必须详细及尽速调查有关事宜及投诉,并按照稽核监察部的要求,在转介事宜或投诉日起计的14个工作天内或稽核监察部另行指定的时限内,报告调查的进度及结果。稽核监察部可以根据有关报告,要求参与者做进一步查询;
iii. 如果稽核监察部认为假如有关事宜或投诉成立便可能会采取纪律行动,则稽核监察部必须为涉及有关事宜的或投诉的注册人士,以及任何可能因有关纪律行动而受损的参与者提供申辩机会;
iv. 当稽核监察部认为涉及有关事宜或投诉的所有事宜已经得到全面及令人满意的调查及报告。就有关事宜或投诉而提出的所有申辩已经获得考虑,并确定有关事宜导致注册人士因不符合适当人选准则而不适合出任或继续出任注册人士,或者投诉成立,稽核监察部可以采取下列纪律行动:
(一)、 谴责注册人士;
(二)、 撤销或暂时吊销注册人士的注册;
(三)、 要求参与者暂停或中止委任涉及的注册人士;
(四)、 稽核监察部认为合适的其它行动;
在上述情况下被中止委任的注册人士,于指定时限内不会获注册负责人员、交易人员或客户主任。
如注册人士对稽核监察部之决定有任何不满,可于发出决定的30个工作天内向本会提出上诉。
L. 规则及指引的修订和解释
1. 本会保留对本规则及指引的最终解释权和修订权。
2. 本会可以不时行使完全处理权来决定修订、增加或删除任何使用条款,而该等修订、增加或删除会在本规则及指引登载后或通知参与者后立即生效。